AML und Verifizierung bei Luckydreams Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen unsere AML Richtlinie und den Ablauf der KYC Verifizierung. Sie erfahren, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität dulden wir nicht. Als Betreiberin der Curaçao Lizenz 8048/JAZ2021-345 unterliegt unsere Plattform den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Lizenzjurisdiktion, und seit unserer Gründung 2021 setzen wir diese ohne Ausnahme um. Ein risikobasiertes System stuft jeden Spieler und jede Transaktion ein und prüft auf auffällige Muster.

Kriminelle Gelder haben bei Luckydreams keinen Platz. Verdächtige Sachverhalte melden wir den zuständigen Behörden. In solchen Fällen dürfen wir Ihnen weder den Grund noch die Meldung selbst nennen, denn diese gesetzliche Schweigepflicht schützt laufende Ermittlungen. Sie können darauf vertrauen, dass wir Ihre rechtmässig eingesetzten Mittel jederzeit korrekt behandeln.

Wann wir Sie verifizieren

Ihre Identität bestätigen wir in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Gewinnen. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Angaben; das Mindestalter beträgt 18 Jahre. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Bearbeitungszeit

Die Prüfung dauert 0 bis 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Unleserliche Fotos, angeschnittene Ränder oder abgelaufene Dokumente verzögern den Prozess, deshalb reichen Sie alles in guter Qualität ein.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten und dauert in der Regel wenige Minuten Ihrerseits.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweis und Adressnachweis als Foto oder PDF hoch.
• Bestätigen Sie Ihre Zahlungsmethode mit einem Eigentumsnachweis.
• Unser Compliance-Team gleicht alle Angaben mit Ihrem Account ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, üblicherweise innerhalb von 24 Stunden.

Datenschutz bei den Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem System mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen die Unterlagen, und niemand ausserhalb der Verifizierung greift darauf zu. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt.

Warum wir Geldquellen prüfen

Bei grossen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder hohen Auszahlungsbeträgen verlangen wir ergänzend einen Nachweis der Geldquelle. Geeignete Belege sind eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein aktueller Kontoauszug. Der Nachweis zeigt uns, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Herkunft stammen.

Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den AML-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion. Sie schützt ehrliche Spieler, denn sie hält kriminelle Geldströme vom Spielbetrieb fern. Solange Ihre Belege plausibel sind, klären wir solche Anfragen diskret und zügig ab.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist; Beträge über Ihrem eingezahlten Kapital zahlen wir auf Wunsch per Banküberweisung oder Kryptowährung aus. Krypto-Gutschriften erfolgen nach einer Blockchain-Bestätigung.

Warum die Kontrolle wichtig ist

Transaktionsprüfungen decken Strukturen auf, bei denen Gelder ohne spielerischen Hintergrund durch den Account bewegt werden. Einzahlungen kurz vor Auszahlung ohne nennenswertes Spielverhalten werten wir als Warnsignal und klären dieses mit Ihnen ab. Beträge innerhalb der genannten Limits bearbeiten wir ohne zusätzliche Rückfragen, sofern Ihr Konto verifiziert ist.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Bleibt die Verifizierung offen, sperren wir Auszahlungen, bis der Prozess abgeschlossen ist. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, frieren wir den Account vorübergehend ein. Nach erfolgreicher Verifizierung heben wir alle Einschränkungen sofort auf.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, solange die Verifizierung offen ist
• Konto wird eingefroren, wenn Dokumente nach 30 Tagen fehlen
• Guthaben aus einem geschlossenen Konto zahlen wir auf die verifizierte Zahlungsmethode zurück
• Bei gefälschten Unterlagen schliessen wir das Konto dauerhaft und erstatten Anzeige

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden, falls Fragen zu früheren Transaktionen auftauchen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente oder anonymisieren sie so, dass kein Bezug zu Ihrer Person mehr herstellbar ist. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die Löschung anfordern; schreiben Sie uns dazu an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihr Alter und Ihre Basisangaben. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Verifizierung?

0 bis 24 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Unvollständige Dokumente verlängern die Prüfung.

Warum zahlt Luckydreams auf dieselbe Methode zurück?

Die Same-Methode-Regel gehört zu den AML-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, woher sie stammen, und verhindert die Umleitung von Guthaben an Dritte.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie fünf Jahre auf und löschen oder anonymisieren sie danach. Die Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion.